反洗钱法是指 为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，遏制相关违法犯罪活动，依照本法规定采取相关措施的行为。该法旨在维护国家安全和金融秩序，保护社会公共利益。
反洗钱法的适用范围
反洗钱法适用于金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。这些机构需要依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。
反洗钱法的主要内容
金融机构的反洗钱义务
客户尽职调查：金融机构应对客户进行身份识别和验证，了解客户的背景信息。
客户身份资料和交易记录保存：金融机构需保存客户的身份资料和交易记录，以备监管机构查验。
大额交易和可疑交易报告：金融机构应对大额交易和可疑交易进行报告，以便监管机构及时掌握可疑活动。
反洗钱特别预防措施：金融机构应采取必要措施，防止被用于洗钱活动的工具和设备。
监督管理与法律责任
总体要求和原则：反洗钱工作应贯彻落实党和国家路线方针政策，坚持总体国家安全观，完善监督管理体制机制，健全风险防控体系。
法律责任：金融机构及其相关责任人如未履行反洗钱义务，将依法承担相应的法律责任。
反洗钱法的修订
现行反洗钱法自2007年1月1日起施行，本次修订是在结合新形势新要求的基础上进行的，主要作了四个方面的修改，以进一步平衡开展反洗钱工作与保障单位和个人正常金融活动的关系。
实施时间
新修订的《中华人民共和国反洗钱法》自2025年1月1日起正式施行。
通过这些措施，反洗钱法旨在有效预防和打击洗钱及相关违法犯罪活动，维护国家安全和金融秩序。